Программа профессиональной переподготовки «Финансовое консультирование» (512 часов) представляет собой фундаментальный курс по подготовке специалистов, способных оказывать профессиональные услуги в области управления личными финансами. Программа охватывает широкий спектр дисциплин, необходимых для комплексного анализа финансового положения клиента, разработки индивидуальных стратегий достижения жизненных целей и сопровождения их реализации. Курс рассматривает финансовое консультирование как системный процесс, основанный на глубоком понимании принципов финансовых рынков, инвестиционных инструментов, пенсионного и страхового планирования, а также на строгом соблюдении законодательных и этических норм. Особое внимание уделяется формированию практических навыков выстраивания доверительных отношений с клиентом, проведения персонального финансового анализа и разработки структурированных рекомендаций.
Для кого предназначена программа
Программа предназначена для специалистов с высшим образованием по направлениям «Экономика», «Финансы и кредит», «Финансы (по отраслям)», «Банковское дело» и «Менеджмент». Курс разработан для начинающих и практикующих финансовых консультантов, персональных менеджеров в банках, специалистов по финансовому планированию, а также для всех, кто стремится получить квалификацию для работы в сфере персональных финансов.
Цель обучения
Цель программы — сформировать у слушателей профессиональные компетенции финансового консультанта, способного оказывать квалифицированные услуги по управлению личными финансами. Обучение направлено на освоение методологии личного финансового планирования, принципов построения инвестиционных портфелей, оценки финансовых рисков и разработки стратегий по оптимизации налогового бремени и защите активов.
Методы обучения
Обучение построено на изучении комплексной методологии финансового консультирования, включающей теоретические основы и практические инструменты работы с клиентами. Программа предполагает освоение материала через рассмотрение полного цикла консультационных услуг — от первичного интервью до мониторинга выполнения финансового плана.
Планируемые результаты
По завершении программы слушатели смогут:
— Проводить комплексный анализ финансового положения и жизненных целей клиента (личного или семейного).
— Разрабатывать персональные финансовые планы, включающие бюджетирование, сбережения, инвестиции, страхование и пенсионное планирование.
— Оценивать риски и предлагать инструменты для их минимизации (страхование, структурирование активов).
— Анализировать и рекомендовать различные инвестиционные инструменты (ценные бумаги, фонды, структурные продукты) с учетом профиля риска клиента.
— Консультировать по вопросам налогового планирования в рамках действующего законодательства.
— Выстраивать долгосрочные профессиональные отношения с клиентами, основываясь на этических принципах и требованиях законодательства о финансовом консультировании.
Применение навыков
Выпускник программы готов к профессиональной деятельности в качестве финансового консультанта, персонального менеджера или специалиста по финансовому планированию в банках, управляющих компаниях, независимых консультационных фирмах или в рамках частной практики. Полученные компетенции позволяют оказывать услуги, которые способствуют повышению финансовой грамотности клиентов, достижению их долгосрочных финансовых целей и созданию устойчивого личного благосостояния.
